Lừa đảo mua vàng online diễn biến quá phức tạp, đồng loạt ngân hàng phải phát thông báo khẩn

Các hình thức lừa đảo mua bán vàng được cảnh báo:

Các đối tượng này tạo ra các trang web, tài khoản mạng xã hội với tên miền, logo và giao diện giống hệt các doanh nghiệp kinh doanh vàng uy tín như SJC, DOJI, PNJ... hoặc ngân hàng để khiến người dùng không am hiểu có thể nhầm lẫn với các trang chính thức.

Tiếp theo, chúng sẽ cho đăng tải các thông tin về giá vàng, bạc như trang thật, xen lẫn đó là đăng tải các chương trình khuyến mãi, chiết khấu, tặng thưởng,... để thu hút người dùng và tạo lòng tin. Thậm chí còn sử dụng chiêu thức "chim mồi", đăng tải hình ảnh chốt lời cao, giấy xác nhận đặt hàng giả. 

Bên cạnh đó, các đối tượng này cũng mời gọi mua bán vàng online kèm các cam kết lợi nhuận hấp dẫn, trả lãi cao theo tuần, theo ngày.

Ngoài ra, còn có tình trạng gửi tin nhắn, email giả danh doanh nghiệp, tự xưng là lãnh đạo công ty kinh doanh vàng bạc để để trục lợi theo nhiều kịch bản khác nhau như thông báo trúng thưởng để từ đó thu thập dữ liệu của người dân. Sau đó dùng các thông tin cá nhân bị rò rỉ đó để mạo danh và tiếp cận “con mồi” qua các kênh khác.

Khuyến cáo từ các ngân hàng

Nắm được tình hình diễn biến ngày càng phức tạp, các ngân hàng đã đưa ra nhiều khuyến cáo cho người dân như: 

- Xác minh địa chỉ mua bán vàng hợp pháp thông qua danh sách được Ngân hàng Nhà nước công bố, và chỉ giao dịch tại các điểm kinh doanh vàng được cấp phép. Hiện có 22 ngân hàng và 16 doanh nghiệp hợp pháp kinh doanh vàng miếng hợp pháp trên cả nước: SJC, DOJI, PNJ, Bảo Tín Minh Châu…

- Không cung cấp CCCD, thẻ ATM, số tài khoản, mã OTP lên cho bất cứ ai, kể cả người đó tự xưng là nhân viên ngân hàng hoặc doanh nghiệp

- Kiểm tra kỹ URL website, fanpage trước khi giao dịch. Không click vào link lạ từ email/tin nhắn. Cài đặt xác thực 2 bước cho tài khoản ngân hàng.

- Ưu tiên giao dịch trực tiếp tại quầy. Kiểm tra giấy phép kinh doanh được niêm yết công khai tại cửa hàng. Cảnh giác với các cuộc gọi/yêu cầu chuyển tiền khẩn cấp. 

- Khi nghi ngờ, hãy gọi trực tiếp đến tổng đài ngân hàng/doanh nghiệp vàng để xác minh cũng như khuyến nghị người dân báo cáo ngay khi phát hiện trang web lừa đảo

Xem thêm: Bạn cần biết sớm: Cách kiểm tra CCCD có đang bị đánh cắp thông tin để vay ngân hàng hay không?

Xem thêm: Cách xác nhận cư trú khi không có thường trú, tạm trú mới nhất

Xem thêm: Cách lấy lại tiền khi chuyển nhầm tài khoản ngân hàng