Lợi dụng nhu cầu đổi tiền mới để lì xì có thể bị phạt đến 80 triệu

Cụ thể, luật sư Phùng Anh Chuyên cho biết, nếu việc đổi tiền với tinh thần giúp đỡ nhau và vui vẻ trong dịp năm mới thì điều này hoàn toàn bình thường, tuy nhiên, dựa vào việc đổi tiền để trục lợi lại là một câu chuyện khác.

Theo Điều 12, Điều 13 Thông tư 25/2013/TT-NHNN ngày 02/12/2013 của Ngân hàng nhà nước Việt Nam quy định về việc thu, đổi tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông thì chỉ Ngân hàng Nhà nước chi nhánh, Sở Giao dịch Ngân hàng Nhà nước, Tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài, Kho bạc Nhà nước có quyền thực hiện thu, đổi tiền cho các tổ chức, cá nhân và chỉ thực hiện thu, đổi tiền đối với những loại tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông.

Như vậy, nếu cá nhân, tổ chức có hành vi trao đổi tiền mới mà phát sinh thu phí, thu lời thì trường hợp này có thể bị xử phạt như sau:

- Căn cứ theo quy định tại điểm a khoản 5 Điều 30 Nghị định 88/2019/NĐ-CP như sau:

"Điều 30. Vi phạm quy định về quản lý tiền tệ và kho quỹ

"…

5. Phạt tiền từ 20.000.000 đồng đến 40.000.000 đồng đối với một trong các hành vi vi phạm sau đây:

a) Thực hiện đổi tiền không đúng quy định của pháp luật; …".

- Căn cứ theo khoản 34 Điều 1  Nghị định 43/2021/NĐ-CP (sửa đổi khoản 3 Điều 3  Nghị định 88/2019/NĐ-CP  quy định như sau: Điểm b, Điểm c, Khoản 3, Điều 3 Nghị định số số 88/2019/NĐ-CP quy định về xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng quy định về hình thức xử phạt, mức phạt tiền, thẩm quyền phạt tiền và biện pháp khắc phục hậu quả như sau:

" b) Mức phạt tiền quy định tại Chương II Nghị định này là mức phạt tiền áp dụng đối với cá nhân; mức phạt tiền đối với tổ chức có cùng một hành vi vi phạm hành chính bằng 2 lần mức phạt tiền đối với cá nhân;".

Như vậy, căn cứ theo quy định của pháp luật nêu trên,

- Cá nhân không có chức năng mà đổi tiền lẻ mới nhằm mục đích kiếm lời có thể bị xử phạt từ 20.000.000 đồng đến 40.000.000 đồng;

- Tổ chức không có chức năng mà đổi tiền lẻ thì có thể bị xử phạt từ 40.000.000 đồng đến 80.000.000 đồng đối với tổ chức.

*Lưu ý: Câu trả lời trên chỉ mang tính chất tham khảo, trường hợp cụ thể quý độc giả nên gặp các luật sư, chuyên gia luật để cung cấp thêm thông tin để nhận được câu trả lời chính xác.

Xem thêm: Bị lừa đầu tư Bitcoin có được pháp luật bảo vệ không?

Xem thêm: Cách phân biệt thật giả pháo hoa Bộ Quốc phòng