Cho vay 1 tỉ từ sáng tới chiều, lấy lãi 150 triệu

Theo đó Nguyễn Thị Hồng Yến (35 tuổi, ngụ quận 7) bị Viện Kiểm sát nhân dân TP.HCM truy tố về tội cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự.

Theo cáo trạng, chị Đ.T.N. quen biết Nguyễn Thị Hồng Yến thông qua bạn trai là anh Tống Đông Khuê. Khoảng tháng 3-2021, anh Khuê cần tiền để kinh doanh nên nhờ chị N. vay giúp.

Từ tháng 3-2021 đến tháng 10-2022, chị N. nhiều lần vay của Yến với lãi suất tự thỏa thuận, thời hạn trả gốc và lãi là 5 ngày. Ngoài ra còn có các khoản vay trả trong ngày (sáng vay chiều trả lãi và gốc).

Qua kiểm tra sao kê tài khoản ngân hàng, Yến đã chuyển khoản cho chị N. vay hơn 57 tỉ đồng. Từ tháng 3-2021 đến tháng 3-2023, chị N. chuyển trả tiền gốc và lãi cho Yến tổng cộng 61,5 tỉ đồng.

Chị N. và Yến đều khai việc chuyển khoản không ghi nội dung, không cụ thể tiền gốc và lãi. Do nhiều khoản vay khác nhau nên cả hai không nhớ được lãi suất cụ thể của từng khoản vay.

Hiện chị N. và Yến chỉ nhớ khoản vay sáng 27-10-2022, Yến cho chị N. vay 1 tỉ đồng, lãi suất 15%/1 ngày (tương đương 450%/tháng). Đến chiều chị N. trả cho Yến 1 tỉ đồng tiền gốc và 150 triệu đồng tiền lãi. Trong đó tiền lãi trong mức cho phép là 560.000 đồng, số tiền lãi vượt mức cho phép là hơn 149 triệu đồng.

Ngày 17-11-2022, Yến cùng Lê Trọng Tín (chồng Yến) và Nguyễn Phước Tuấn Anh (tài xế của Yến) đến nhà bà N.T.Q.H. (mẹ của chị N.) để tìm N. đối chiếu nợ. Tại đây tài xế của Yến và ông Ng.Th.N. (chồng bà H.) xảy ra xô xát. Sự việc đã được Công an phường Đông Hưng Thuận, quận 12 lập hồ sơ xử lý.

Đến ngày 11-1-2023, chị N. và Yến đến nhà Huỳnh Xuân Vấn (bạn của chị N.) để bán chiếc xe ô tô do N. đang cầm cho Vấn lấy tiền trả nợ cho Yến. Tại đây chị N. và Yến chốt số tiền còn nợ là 15,5 tỉ đồng và viết giấy xác nhận nợ (giấy xác nhận nợ này đã bị mất). Tuy nhiên Vấn không bán chiếc xe trên để trả nợ cho chị N. mà chiếm đoạt rồi bỏ trốn.

Hiện Huỳnh Xuân Vấn đang bị Cơ quan cảnh sát điều tra Công an TP.HCM khởi tố, truy nã về tội lừa đảo chiếm đoạt tài sản trong một vụ án khác.

Do chị N. không trả tiền, Yến đã đăng giấy xác nhận nợ lên Facebook và sử dụng email gửi đơn đến ngân hàng mà mẹ của chị N. vay tiền để gây áp lực, đòi nợ. Sau đó mẹ của chị N. đã chuyển cho Yến 100 triệu đồng nhưng Yến đã chuyển trả lại.

Sau một thời gian trả lãi, do lãi suất cao nên chị N. không có khả năng trả và làm đơn tố cáo Yến.

Đối với số tiền hơn 57 tỉ đồng mà Yến chuyển khoản cho chị N. và số tiền 61,5 tỉ đồng N. đã chuyển khoản cho Yến, hiện cả hai không xác định được lãi suất vay của từng khoản vay. Do đó không có cơ sở xử lý đối với Yến về hành vi cho vay lãi nặng các khoản vay này.

Cho vay lãi nặng từ 300-360%/năm, bắt thế chấp cả giấy đăng ký kết hôn

Tuấn cho vay nặng lãi với lãi suất từ 300-360%/năm. Người vay phải thế chấp bằng căn cước công dân, giấy khai sinh và cả giấy đăng ký kết hôn.