Vay nợ sau để trả lãi nợ trước hàng chục tỉ đồng, bị phạt 13 năm tù tội lừa đảo

Ngày 10-4, Tòa án nhân dân tỉnh Long An đã mở phiên sơ thẩm, tuyên phạt Trần Thị Ngọc Thảo (47 tuổi, ngụ thị trấn Bình Phong Thạnh, huyện Mộc Hóa, Long An) mức án 13 năm tù về tội lừa đảo chiếm đoạt tài sản.

Theo cáo trạng, từ khoảng năm 2014 đến tháng 8-2021, Thảo đã vay tiền của 19 người để kinh doanh, mua xe và dùng tiền vay của người sau trả tiền lãi vay cho người trước… với tổng số tiền hơn 55 tỉ đồng.

Thảo vay tiền với thời hạn từ 7 đến 30 ngày, lãi suất vay từ 2.000 - 5.000 đồng/1 triệu đồng mỗi ngày. Đến khi hết thời hạn vay tiền thì Thảo chỉ trả tiền lãi mà không trả lại tiền vay gốc. Mỗi lần trả tiền lãi, Thảo đều viết giấy biên nhận thể hiện vay lại số tiền vay gốc chưa trả, còn giấy vay tiền cũ thì xé bỏ.

Đến ngày 25-8-2021, Thảo biết rõ không còn khả năng trả tiền vay gốc và tiền lãi cho 19 người này, do tất cả tài sản của Thảo đã thế chấp tại ngân hàng vay tiền và cầm cố cho người khác trừ nợ.

Hết tiền trả nợ, Thảo nảy sinh ý định chiếm đoạt tiền của nhiều người bằng cách đưa ra thông tin vay tiền để “đáo nợ ngân hàng, mua đất”, nhưng thực chất chỉ để trả lãi cho những chủ nợ trước đó và để đóng hụi, mua hàng hóa về bán.

Chỉ từ cuối tháng 10-2021 đến hết tháng 6-2022, Thảo đã vay và chiếm đoạt luôn của 6 người tại huyện Mộc Hóa, Long An với tổng số tiền gần 4,5 tỉ đồng. Thấy thời gian lâu không được Thảo trả tiền, những người này đến trình báo công an tố giác hành vi lừa đảo của Thảo.

Đối với việc Thảo vay 19 người với số tiền hơn 55 tỉ đồng trước đó, do thời điểm vay tiền Thảo còn tài sản, đất đai… nên cơ quan điều tra xác định chỉ là giao dịch dân sự.

Riêng đối với lời khai của Thảo về việc vay của nhiều người với mức lãi suất từ 3.000 đến 5.000 đồng/1 triệu đồng mỗi ngày, dù các chủ nợ không thừa nhận, Cơ quan cảnh sát điều tra Công an tỉnh Long An cũng đã có công văn chuyển về công an cấp huyện để xác minh theo thẩm quyền.

Chị em ruột mua sổ đỏ giả trên Facebook đem thế chấp, lừa gần 3,5 tỉ đồng

Mua 10 tờ sổ đỏ làm giả từ Facebook, Điền và Hải đã đem vay thế chấp gần 3,5 tỉ đồng. Đến khi người cho vay đem đi xác minh mới biết bị lừa.